Die Familienanwältin Julie Bogle hatte einen langjährigen Mandanten, der unter allen geschäftlichen und rechtlichen Angelegenheiten, widersetzte sich allen Versuchen, über Übergangsplanung zu sprechen. Noch, Bogle wusste, dass es mehrere Kinder gab, und es gab keinen Plan für die groß angelegte Operation. Dann, in einer Arbeitssitzung, der Klient verwies beiläufig auf seine Heimatfarm. Bogle folgte mit der Frage, wie, Exakt, war er gekommen, um seine vielen zusätzlichen Grundstücke zu erwerben.

Er erklärte, dass über die Jahre, Jedes Mal, wenn er wusste, dass eine Farm zum Verkauf anstand und kein Erbe oder sonst jemand zur Übernahme bereit war, er würde es sicher kaufen.

"In diesem Moment, Ich glaube, er hat sich wirklich selbst gehört. Seine Perspektive änderte sich, als er erkannte, dass sich seine Farm in genau dieser misslichen Lage befand. “, sagt Bogle. "Wir wussten beide, dass er bereit war, sich einige Nachlassplanungsoptionen anzusehen."

Sie erklärt, dass, wenn es keinen Übergangsplan gibt, Erben können anfangen zu kämpfen. Einige möchten sich auszahlen lassen; Einige wollen weiter Landwirtschaft betreiben. Diejenigen, die weiterhin Landwirtschaft betreiben möchten, müssen das Land von ihren Geschwistern kaufen, die sich auszahlen lassen möchten. aber dafür stehen oft nicht genügend Bargeld oder Finanzierung zur Verfügung.

„Jemand  – wie mein Kunde – kann einsteigen und kaufen. Damit bleiben diejenigen, die die Landwirtschaft weiter betreiben wollten, mit einem Job – für jemand anderen arbeiten – und etwas Geld, aber ein sehr bitterer Geschmack, “, sagt Bogle.

Wenn jeder Hofbesitzer ein Aha-Erlebnis hätte – wie ihr Kunde es hatte – Vor eine Krisenzeit oder eine andere erzwungene Abrechnung, die Sicherheit und Langlebigkeit von mehr Betrieben könnte besser gewährleistet werden.

Don Jonovic, Gründer von Family Business Management Services, sagt, seiner Erfahrung nach, eine überraschende Erkenntnis der Notwendigkeit der Planung ist meist – wenn auch nicht immer – ein Thema der ersten Generation (G1).

„Wenn ein Familienbetrieb den G1-G2-Übergang mit intaktem Geschäft übersteht, statt Aha-Momente, Familien sind mit allen möglichen emotionalen, finanzielle, MwSt, und Träume (oder Albträume) daran erinnern, dass sie planen müssen, “, sagt Jonovic. "Zu oft, Auch wenn es offensichtlich ist, dass eine Planung erforderlich ist, diese späteren Generationen sind gelähmt von all den schlechten (oder gar keinen) Designentscheidungen und den daraus resultierenden emotionalen Konflikten und Misstrauen.“

Angst kann eine Art von Lähmung sein

Um jemanden zu gewinnen, der zögert, sich für die ersten Schritte zu öffnen, Helfen Sie ihnen zu entdecken, was sie am meisten wollen, berät die Nachfolgeberaterin Marlene Bradbury von AgCountry Farm Credit Services in Grafton, Norddakota. Sie gibt ein Beispiel.

„Ich hatte eine Frau Ende 30, die zu mir kam, die sagte, ihr Vater bestehe darauf, ihr seine Farm zu verkaufen – sofort. Aber die Tochter, die mit ihrem Mann eine eigene Farm besaß, sagte ihrem Vater, dass sie die Übergangsoptionen besprechen wollten; Es gab Umstände, die den direkten Kauf dieser Farm (die eine Stunde entfernt war) weniger vorteilhaft machten. Papa lehnte ab. Er war fertig. Er wollte sofort raus, " Sie sagt.

Nachdem Sie mehr Hintergrundinformationen gesammelt haben, Bradbury schlug der Tochter vor, dass ihr Vater vielleicht einfach nur Angst hatte. Vielleicht der Mann, die Workaholic-Tendenzen hatten, konnte sich seine Rolle beim Übergang des Paares nicht klar vorstellen.

„Ich schlug auch vor, dass er vielleicht auch dachte, wenn etwas schief ging und er nicht involviert war. Es wäre nicht seine Schuld, " Sie sagt. (Für die Tochter, diese Erkenntnis war ein Aha-Moment. Obwohl sie es nie bewusst in Erwägung gezogen hatte, Sie bestätigte, dass Bradburys Einschätzung richtig war.)

Das beste Ding, Sie stimmten zu, wäre, dass Dad erkennen würde, was er wirklich wollte. Wollte er den Hof mit dem Familiennamen behalten, vielleicht durch den Umgang nur mit der Tochter? Wollte er die Dinge für die Zukunft der Enkelkinder einrichten?

Bradbury wies darauf hin, dass es für ihn wichtig sei zu wissen, dass er nicht ganz aufhören müsse zu arbeiten. In den nächsten Jahren hatte er die Möglichkeit, seine neue Rolle selbst zu definieren und mit den Dingen, die ihm am besten gefielen, zum Betrieb beizutragen.

was auf dem Spiel steht

Bauernpaare, die erst nach dem Tod eines Freundes hinzukommen, sind in ihrem Kundenkreis keine Seltenheit. sagt Bradbury. Sie haben aus erster Hand miterlebt, wie die Ehefrau stirbt, wenn der Ehemann stirbt, ohne irgendwelche finanziellen Weisungen zu hinterlassen – nicht einmal ein Testament.

Sie erinnert sich an eine Bäuerin, die sagte, sie sei auf einer Basis gewesen, die man wissen musste. „Aber es gibt Dinge, die ich jetzt wissen muss!“ sagte die Frau.

Wenn Bradbury die Chance bekommt, sich mit dem Ehemann zusammenzusetzen, sie wird sagen, „Wenn dir etwas zustoßen sollte, Sie müssen sich überlegen, was Ihrer Frau durch den Kopf gehen wird. Was wird sie tun? Sie wird in Panik geraten; sie wird Angst haben. Wenn Sie der Ernährer sind, wie wird sie überleben? Wie wird sie vorankommen? Frag dich, was du willst, weil sie will was du willst. Das war immer ihre Rolle:da zu sein, um dich zu unterstützen, dir helfen, was auch immer das sein mag."

Diese Fragen helfen den Ehepartnern, es realer zu machen, damit sie bereit sind, mit der Nachlassplanung zu beginnen. sagt Bradbury.

Vielleicht ist es nur Blickkontakt

AgCountry Farm Credit Services veranstaltet jährliche Informations-/Update-Meetings in jeder seiner Niederlassungen, und Bradbury ist der Moderator.

„Manchmal sitzt bei meiner Präsentation jedes Jahr dieselbe Person in der ersten Reihe. Dieses Jahr, Ich beendete meine Rede in einer Filiale und hatte vor Ende des Meetings vier Termine gebucht. Ein Bauer sagte:„Ich weiß, du hast mich gesehen, Marlene. Du hast recht, Ich muss etwas tun. Das könnte eine Katastrophe werden!’ Ich sagte ihm, 'OK, lass uns etwas in den Kalender bringen.“

„Wir versuchen, dies in Phasen nach dem Wichtigsten zu tun. Ist es der Ruhestand? Ist es ein Übergang? Wird ein Testament erstellt? Wir arbeiten an einer Sache nach der anderen, dann in ein paar Wochen zum nächsten übergehen. Es ist einfach zu viel, um alles in einer Sitzung zu tun, " Sie sagt.

„Ich sage den Leuten, dass sie keine Probleme haben; Sie haben Herausforderungen, die wir in Erfolge verwandeln müssen. Zu sehen, was nicht funktioniert, ist ein Erfolg, auch, “ weist sie darauf hin.

Gespräche über die Bedürfnisse und Ziele eines Kunden führen oft zu anderen Erkenntnissen, sagt Bradbury. „Es ist, als würden sie plötzlich in einen Spiegel schauen und sagen:'Oh. Das bin ich.' "